機器人搶華爾街業(yè)務 未來十年管理資產將破萬億

　　據(jù)BI報道，機器人顧問正在贏得較年輕投資者的注意，而且終有一天會成為一個萬億美元規(guī)模的行業(yè)。即便是華爾街銀行業(yè)愿意承認這一點。

　　3日，花旗集團發(fā)布一項報告，題為《機器的崛起：零售革命》。

　　該報告指出，在從2012年到2014年年底的短短兩年內，機器人顧問已經將自己的資產規(guī)模從“身無分文”變成140億美元，并且還有繼續(xù)壯大的趨勢。根據(jù)報告中的推測數(shù)據(jù)，在未來10年內，機器人顧問管理下的資產規(guī)模將以越來越快的速度擴充，至5萬億美元。

　　目前，包括嘉信理財和貝萊德(Black Rock)在內的一些大企業(yè)玩家，已經注意到機器人顧問的增長潛力。今年早些時候，嘉信理財發(fā)布了屬于自己的在線理財管理工具。貝萊德則選擇通過購買而非自創(chuàng)來進軍機器人顧問業(yè)務。上個月，該集團宣布將收購理財初創(chuàng)公司FutureAdvisor，凸顯了機器人理財顧問行業(yè)的發(fā)展。業(yè)內人士認為，科技將迅速重塑金融理財市場的格局。

　　Future Advisor是一家總部位于舊金山，由兩位前微軟工程師創(chuàng)立的高科技公司。該公司為負擔不起、或不愿直接面對面接觸傳統(tǒng)經紀人的投資者，提供資產分配建議。近年來，通過計算機運算，結合客戶的投資目標，收入和納稅情況，為客戶打造專業(yè)、理性的投資組合，將人為干涉因素降至最低的“機器人理財顧問”，在美國資產管理領域已經越來越受歡迎。

　　花旗指出，隨著機器人顧問越來越受投資者關注，美國的LPL Financial Holdings和RCS資本公司正面臨最大的競爭風險，而歐洲Hargreaves Lansdowne和St.James Place的日子也會越來越不好過。

　　花旗的報告表示，“我們認為，受累于機器人顧問的異軍突起，整個理財行業(yè)的顧問費用將面臨下行壓力。其中LPLA和RCAP的營收和利潤都會受到沖擊。”

　　也提供理財顧問服務的大銀行，將不得不密切關注“鬼鬼祟祟”且規(guī)模較小的競爭對手。隨著理財行業(yè)越來越轉向數(shù)字化，大型銀行要想保住數(shù)萬億美元的業(yè)務，就必須時刻保持警惕。

　　令傳統(tǒng)玩家欣慰的是，花旗的報告包含的不完全是壞消息。

　　報告稱，“我們認為，仍然有需要面對面服務的領域。對于那些較高價值的資產投資組合來說，客戶需要的仍是可直接交流的高質建議。”